Um novo tipo de fraude banc\u00e1ria foi descoberto. Estelionat\u00e1rios est\u00e3o adulterando os c\u00f3digos de barras nos boletos e desviando os dep\u00f3sitos para contas fantasmas. Os preju\u00edzos chegam a R$ 200 mil por m\u00eas, segundo Eduardo Gomide, diretor de servi\u00e7os financeiros da Kroll, consultoria de gerenciamento de recursos. Ele disse que empresas de servi\u00e7os p\u00fablicos como telefonia, energia e correios s\u00e3o os principais alvos das quadrilhas. <\/p>\n
– Temos visto uma enxurrada de fraudes ligadas a pagamentos de tributos nos \u00faltimos tr\u00eas ou quatro anos. De um ano para c\u00e1, no entanto, tem aparecido tamb\u00e9m as fraudes nos boletos banc\u00e1rios. As adultera\u00e7\u00f5es n\u00e3o seguem um padr\u00e3o de qualidade e muitas vezes s\u00e3o at\u00e9 grosseiras, feitas em papel sulfite e de uma impressora comum – afirmou Gomide. <\/p>\n
Os c\u00f3digos de barras dos boletos s\u00e3o adulterados no intuito de obrigar o caixa do banco a digitar os algarismos acima do c\u00f3digo. Esses algarismos s\u00e3o uma altera\u00e7\u00e3o dos originais e acabam por indicar uma outra conta banc\u00e1ria. Assim, os valores que deveriam ser creditados em uma concession\u00e1ria de servi\u00e7os p\u00fablicos, por exemplo, acabam sendo desviados para outros correntistas, “geralmente de outras cidades, para n\u00e3o chamar muito a aten\u00e7\u00e3o”. <\/p>\n
Na maior parte das vezes, pessoas se infiltram nas empresas de motoboys para realizar a fraude. Na hora em que s\u00e3o chamadas para fazer servi\u00e7os de bancos colocam o plano em opera\u00e7\u00e3o, trocando os boletos originais pelos falsos. At\u00e9 que a empresa descubra, a opera\u00e7\u00e3o j\u00e1 foi realizada. O consultor orienta as empresas a n\u00e3o concentrarem os pagamentos em um \u00fanico office-boy e tomar muito cuidado na contrata\u00e7\u00e3o de empresas de “courrier”. \u00c9 preciso tamb\u00e9m evitar emitir um cheque para o pagamento de v\u00e1rios boletos. Os cheques devem ainda ser nominais e no valor da fatura. <\/p>\n
Os preju\u00edzos tem sido assumidos pelos pr\u00f3prios bancos, que, segundo o diretor da Kroll, s\u00e3o obrigados a checar se o nome do cliente \u00e9 o mesmo que indica o n\u00famero da conta. O diretor da Kroll disse que o n\u00famero de fraudadores \u00e9 grande, mas que muitas vezes as quadrilhas agem independentes umas das outras. <\/p>\n
As empresas levam algum tempo para descobrir, principalmente aquelas muito grandes, que trabalham com telemarketing e utilizam muito os telefones, de acordo com Gomide. Ele explicou que a forma utilizada pelos fraudadores para fugir da fiscaliza\u00e7\u00e3o e ao mesmo tempo sacar os recursos obedece \u00e0 mesma l\u00f3gica. <\/p>\n
– Os estelionat\u00e1rios emitem novos boletos de pagamento em nome de empresas fantasmas e operacionalizam uma s\u00e9rie de novos pagamentos, em valores menores, para contas aparentemente abertas de forma leg\u00edtima. Esta forma busca ocultar as origens dos recursos e envolve procedimentos cl\u00e1ssicos de lavagem de dinheiro, como estratifica\u00e7\u00e3o e recoloca\u00e7\u00e3o dos ativos financeiros no mercado – explicou. <\/p>\n