I – Introdu\u00e7\u00e3o<\/p>\n
Este nome, Fluxo de Caixa,\u00e9 o terror dos empres\u00e1rios. Quem o conhece sabe onde est\u00e3o os seus problemas, quem n\u00e3o o conhece tem medo de conhecer, pois acha muito dif\u00edcil o seu entendimento, tendo id\u00e9ias err\u00f4neas sobre a sua finalidade.<\/p>\n
\u00c9 talvez a mais importante ferramenta de trabalho do dia a dia. Acostumar-se a ele torna-se at\u00e9 um tormento, ele vicia (no bom sentido), ele mostra o futuro, ele ajuda a tomar decis\u00f5es, ele p\u00f5e a empresa na m\u00e3o do Administrador.<\/p>\n
Fluxo de Caixa \u00e9 um processo onde podemos controlar as entradas e sa\u00eddas da empresa de uma forma f\u00e1cil e organizada, seja para pequena, m\u00e9dia e grande empresa. \u00c9 um instrumento universal que devemos implantar em todas as empresas brasileiras, das m\u00e9dias para baixo, que em quase sua totalidade n\u00e3o usam este instrumento. Fazemos nossos controles particularescomo quanto vou receber e portanto sei at\u00e9 onde posso gastar. Porque empres\u00e1rios n\u00e3o fazem o mesmo com as empresas, utilizando-se do Fluxo de Caixa?<\/p>\n
O nome fluxo ser\u00e1 definido como o movimento de dinheiro que entra e sai do Caixa. Entenda-se como Caixa, tamb\u00e9m a conta Bancos. <\/p>\n
O Fluxo de Caixa pode ser di\u00e1rio, semanal, mensal. Nunca anual ou semestral, porque ningu\u00e9m \u00e9 “bidu” para saber o que se passar\u00e1 ap\u00f3s 30\/60 dias.<\/p>\n
Abaixo daremos um modelo b\u00e1sico feito em planilha, que voc\u00ea poder\u00e1 fazerem Excel, Lotus, ou outro produto qualquer.Aqueles que quiserem o modelo b\u00e1sico e depois aperfei\u00e7oarem conforme suas necessidades, poder\u00e3o solicit\u00e1-lo por e-mail. O modelo a ser fornecido ser\u00e1 em Excel, na vers\u00e3o 5.0 para facilitar \u00e0queles que n\u00e3o tiverem seu software modernizado, sem perda de nenhum dado.<\/p>\n
II – Descri\u00e7\u00e3o<\/p>\n
O Fluxo de Caixa possui quatro grandes grupos para trabalhar-se com os valores:<\/p>\n
1.Saldo Inicial – Este elemento deve ser inserido uma s\u00f3 vez;<\/p>\n
2.Entradas de Caixa – Neste grupo ser\u00e3o registradas todas as movimenta\u00e7\u00f5es de entradas em Caixa, exceto transfer\u00eancias banc\u00e1rias. Exemplificando. Voc\u00ea tem conta no Banco A e transfere certa import\u00e2ncia para o Banco B. Voc\u00ea n\u00e3o d\u00e1 sa\u00edda e nem entrada no Fluxo de Caixa. \u00c9 como voc\u00ea pegar um dinheiro seu do bolso direito e coloc\u00e1-lo no bolso esquerdo. Seu patrim\u00f4nio n\u00e3o se alterou;<\/p>\n
3.Sa\u00eddas de Caixa – Aqui ser\u00e3o registradas todas as sa\u00eddas de Caixa;<\/p>\n
4.Saldo Final. Este valor ser\u00e1 automaticamente calculado somando-se o Saldo Inicial mais as Entradas e diminuindo-se as Sa\u00eddas.<\/p>\n
Este n\u00famero Saldo Final \u00e9 o mais importante de todos. Ele ser\u00e1 a base para todas as nossas an\u00e1lises e decis\u00f5es.<\/p>\n
No pr\u00f3ximo cap\u00edtulo, se \u00e9 assim que podemos chamar, tentaremos esbo\u00e7ar um modelo para aprecia\u00e7\u00e3o de todos. <\/p>\n
Temos certeza que esta ferramenta ser\u00e1 de muita valia para o pequeno e m\u00e9dio empres\u00e1rio.<\/p>\n
At\u00e9 a pr\u00f3xima.<\/p>\n
Antonio Carlos Colnaghi<\/b> \u00e9 Contador, Economista e Administrador de Empresas, perito e auditorecon\u00f4mico, consultor de empresas no Estado de S\u00e3o Paulo, docente do Senac, Cape e Sebrae. e-mail: accolnaghi@ig.com.br<\/a><\/i><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"I – Introdu\u00e7\u00e3o Este nome, Fluxo de Caixa,\u00e9 o terror dos empres\u00e1rios. Quem o conhece sabe onde est\u00e3o os seus problemas, quem n\u00e3o \n [...]<\/a>","protected":false},"author":8,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":["post-22334","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-noticias"],"yoast_head":"\n